¿Cómo se lavaría plata en un gimnasio? La clave está en la capacidad instalada de un negocio con alto movimiento de efectivo. Un gimnasio con 100 puestos disponibles, funcionando 8 horas por día, tiene un techo físico de facturación: no puede vender más membresías que las que su espacio permite usar.
Los bancos y organismos de control monitorean justo eso, la relación entre las membresías vendidas y la tasa de uso real del local (que suele rondar el 30% de la capacidad instalada).
El problema aparece cuando ese techo se rompe: si un gimnasio con capacidad para vender, digamos, 20.000 suscripciones anuales termina declarando ventas por 70.000, la cuenta no cierra.
No hay forma física de que ese volumen de clientes haya pasado por el local. Ese excedente de facturación sin correlato en el uso real del espacio es la señal de alerta: plata que entra "bancarizada" como si fuera ingreso genuino del negocio, pero que en realidad viene de otro lado.
Y ahí está el punto que conviene subrayar: ese otro origen no siempre es crimen organizado. Puede ser efectivo no declarado de cualquier actividad, un fraude, o directamente fondos narco, como se sospecha en el caso Exen. Lo que define al lavado no es de dónde viene la plata en todos los casos, sino que entra a un negocio formal sin pagar impuestos y sin corresponderse con la actividad real que ese negocio puede sostener.
El operativo, en números
El despliegue no fue menor: cerca de 200 efectivos de Gendarmería, 50 policías del Chaco y peritos contables e informáticos, junto a la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), participaron de los 18 allanamientos, que alcanzaron domicilios, concesionarias, escribanías y estudios contables. Se secuestraron máquinas de gimnasio, dinero, documentación y vehículos.
Las medidas las ordenó el Juzgado Federal N° 1 de Resistencia (jueza Zunilda Niremperger), a pedido del fiscal Patricio Sabadini. Los blancos fueron las sucursales de Exen en Resistencia, Barranqueras y Pampa del Infierno (Chaco), y el Hotel Guaraní de Corrientes, donde la cadena proyectaba abrir una nueva sede.
De los siete imputados por lavado, cinco quedaron detenidos por riesgo de fuga; a cuatro se les suma el agravante de habitualidad y organización. Los otros dos fueron notificados y siguen en libertad. La causa arrancó por el aporte de un arrepentido, que conectó a un grupo familiar con una concesionaria de autos y con una organización narcocriminal ya investigada en otra causa, incluyendo sospechas sobre el origen de parte de su flota de vehículos.
Y por casa, ¿cómo andamos?
El caso Exen sirve de disparador para una pregunta que excede a Chaco y Corrientes: ¿qué tan expuesto está el negocio del fitness, en cualquier plaza del país, a este tipo de maniobra? La respuesta corta es que el modelo de negocio en sí mismo no es sospechoso (hay miles de gimnasios que operan de forma totalmente regular), pero sí reúne varias de las condiciones que la Unidad de Información Financiera (UIF) y AFIP/ARCA miran con lupa en cualquier rubro: alto componente de efectivo, tickets bajos y masivos difíciles de auditar uno por uno, y una capacidad instalada que (a diferencia de un comercio con inventario) no deja "stock" físico para cruzar contra las ventas declaradas.
Eso no implica sospechar de la cadena local que factura lo que su local puede sostener. Sí es una buena excusa para repasar qué controles corren en Córdoba sobre este tipo de comercios de alto flujo de efectivo, y si el sector fitness figura entre los sujetos obligados a reportar operaciones sospechosas ante la UIF.